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我选择减法...

刘备教授 刘备教授 2023-01-15

和你们瞎聊几句。

昨天写了我看好视频号这个赛道,但自己不打算杀进去。很多人留言来问多赚钱不香么?

这里先定义一个词叫做“有效时间”,就是一天中你能真正用来工作、学习、娱乐、家务等的时间。无效时间则是你用来睡觉、休息、养病,或者其他精力不济糊里糊涂混过去的时间。比方说一边打盹一边刷视频,就属于无效时间。

有效时间会在20-25岁达到顶点,通宵后吃个早饭照样可以去工作学习,身体特别棒的熬两三个通宵都行,偶尔生病睡一觉就满血复活。平均来说,每天的有效间可以达到15小时以上

35岁后会明显下滑,标志就是不能熬通宵了,偶尔熬一次可能要五六天才能缓过来,休息、养病所花时间大大增长。有效时间大约下降到12小时左右。

40多岁以后特点是专注力下降,可能连续工作两三小时以后就需要休息,否则工作效率就会很低。有效时间下降到10小时以下。

不光是工作,玩也一样。年轻时候在游戏里连续奋战72小时属于标配,40岁以后玩两三个小时就会觉得累。

以上只是大致分析,个体差异当然很大,比方说我也见过70多岁照样能一天工作15小时的妖人。但对大部分人来说,精力必然会随着年龄逐渐衰退。

我国职场都喜欢找35岁以下的,本质是需要员工有更长的待机时间。国外不太在乎员工年龄,主要原因是那边工作时间短、摸鱼时间长,一天待机5小时足矣。

对应以上规律的最佳资产配置模式就是,35岁以前应该不断上杠杆、进行新的尝试,40岁以后应该去杠杆,不断做减法,只做自己最擅长的事。

就和股票一样,如果必须要减仓的话,那自然只能留自己最有把握和擅长的。我目前的计划是会逐渐把别的事都砍掉,最后只剩下写投资和写公众号两件,多点时间用来做自己喜欢的事。不排除偶尔玩票几次直播,但不会成为常态。

当然咯,如果未来真变成所有人都不愿意看文字、只愿意看视频,那我也只能被迫调仓。

对了,这几天芯片股都表现不错,全球先行指标费城半导体指数也大涨;就A股而言,机构重仓都开始起飞,芯片属于少数还在尘埃里趴着的。很多人在后台也在问这事,也顺手聊下。

上图是历史相对比较悠久的芯片产业指数,从2013年开始就有数据,图中蓝线就是芯片行业的整体PE走势。当前整体估值水平为39.78PE,仅高于历史上18.06%的时期。

单纯从估值看,芯片板块已经进入击球区。不利因素是整个电子消费产业链还在下行周期、美国又在搞事,有利因素是我国大力推动芯片产业发展,肉眼可见的后果就是走势猫一天狗一天。

全球走复苏逻辑的话大约明年下半年消费电子能见底,中间大约还有一年左右的底部。总之这个位置性急的可以开始定投,稳健的可以保持观察。

芯片这种高科技普通人也搞不懂哪家强,著名的某经理组合经常也跑不过ETF。个人就准备无脑跟芯片ETF(代码159995),场外联接C(008888),对标的是国证芯片指数,反正诸位能想到的芯片大佬和新秀都在池子里面。

......

1、深圳就生育补贴制度公开征求意见,一胎7500元、二胎1.1万、三胎1.9万。这个方案的亮点是一胎也补,但个人感觉金额上还有点保守,不太符合深圳豪横的基本面。不少二三线城市的方案是二胎开始补贴每月500,拿三年,相当于总额1.8万左右。深圳总该比这些城市再高些吧。

2、杭州市与阿里巴巴签订全面深化战略合作协议。协议里面写啥不重要,关键还是这个态度,所以近期阿里走势在中概巨佬里算是比较强的。阿里其实有电商和云计算两个大平台,电商在京东、拼多多、美团、抖音等围攻下份额能保住就不错,关键还是看云计算未来的发展。

3、12月新增社融1.3万亿,M2增速11.8%,基本在预期中。但不管怎样,当M2超过8%的时候,股市和楼市的表现都会不错。

4、煤炭股大涨,a股煤炭指数涨6%左右。原因可能有二:一是近期原油反弹,带动了能源股估值;二是煤炭也算是机构抱团比较多的板块,近期白酒、医药、金融等机构股都大涨,轮也该轮到煤炭了。

5、保险股大涨,平安+3%,太保+3.7%。保险公司的负债端(保费收入)虽然没有太大起色,但资产端近期改善很多,比方说持有的股票、地产债等都大涨,估计财报会好看很多。以平安为例,是汇丰银行的第一大股东,汇丰股价已经快回到高点了,那平安的估值自然也应该相应提升。

大盘今日高开低走坑爹。

从本质来看依然是成交不足,全天还不到7500亿,涨上去就有人砸盘。港股好一些,因为有中概巨佬的实质性利好支撑,但下午也几乎被砸绿。

但就像昨天分析的那样,标准的冬歇期行情,震荡而已,无需多虑。

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